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高净值人群为什么更喜欢投契约型私募基金 来源: 发布时间:2018-05-10   567 次阅读
根据贝恩公司和招商银行联合发布《2017中国私人财富报告》显示,2016年中国个人可投资资产1000万元以上的高净值人群规模已达到158万人,个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币。而截至2017年底,中国高净值人群数量达197万人,并且因为受益于他们投资渠道的多样性及合理的投资布局,财富增长幅度仍保持21%以上的年均复合增长率。


根据贝恩公司和招商银行联合发布《2017中国私人财富报告》显示,2016年中国个人可投资资产1000万元以上的高净值人群规模已达到158万人,个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币。而截至2017年底,中国高净值人群数量达197万人,并且因为受益于他们投资渠道的多样性及合理的投资布局,财富增长幅度仍保持21%以上的年均复合增长率。


高净值人群主要由过去的传统制造企业主向高新企业的投资人、高管集中,特别是互联网行业、金融行业异军突起,呈现明显的高速增长态势。这也反映了趋势投资对个人或家庭财富增长的深度关联性。


高净值人群分布也间接反映了中国经济的活跃度:广东、上海、北京、江苏、浙江、山东、四川、湖北和福建,其中东南沿海五省市(广东、上海、北京、江苏、浙江)率先超过10万人。他们的投资偏好由传统的银行理财、信托、资管,逐步开始追逐高回报的私募股权基金,特别是契约型私募基金逐年被这些高净值人群看好。


为什么投资契约型私募基金?


买房、建厂等传统的投资模式,已经不能满足日益增长的高净值人群现实财富增值的需求。随着近年媒体对像滴滴初期投资人王刚、天使投资人吴元春等大批依靠股权投资实现了巨额回报、华丽转身的频繁报道,股权投资概念逐渐被更多的中产阶级人群所熟知。


这种快速的小投资大回报所产生的马太效应与传统的投资理财方式形成了巨大的落差!也为这些富裕人士的投资渠道打开了眼界,越来越多的国内高净值人群开始进军股权投资领域,特别积极投资契约型私募基金。这种契约型私募基金投资方式虽然风险比传统投资建厂、开店等模式大些,但是因为投后非常可观的不菲回报,以及所投标的企业高成长性带给他们的参与感、成就感,已经成了吸引了越来越多的中产阶级人群投身其中、无法抗拒的诱惑力。


“乐此不彼钟情于私募股权基金,这不仅仅是投资回报了几十倍甚至上百倍的问题,当我们看到自己投资的标的企业由小变大,甚至快速成为行业的独角兽,这种内心的成就感就像自己亲手把孩子培养成巨人一样”,很多人都无法掩饰投后内心的感受。


随着近年来像腾讯、阿里、京东这些高科技企业的上市,大量的码农或企业高管实现了财富自由,因为他们处于对前沿高科技行业的了解,更有足够的资金和魄力积极“深陷其中”:有钱又有闲的成为天使投资人,靠眼光和胆量投资初创企业,承担高风险获得超高回报;有钱没有闲的,则购买契约型私募基金,在风险可控的情况下获取远超传统理财方式的高额回报。


“没有没风险的投资,开网店、投资建厂难道就没风险?想投资,最大的风险不是风险本身,因为当你有了风险意识、有了一定的风险把控能力的时候,风险才是最小的。恰恰相反,没有风险意识、不知道通过合理的分布式投资实现风险把控,这才是最大的风险。”作为一个多次参与过契约型私募基金的老司机L先生,娓娓道出了他的投资心经。


如何选择契约型私募基金

对于如何选择什么类型的契约型基金问题,这位早已在契约型私募基金领域频频出手、斩获丰厚的L先生打开了话匣子。“投资,你说技巧吧,也没有多少,只要把控好几个原则即可:


第一,项目要符合未来的大趋势,符合未来趋势的项目才会有高成长性、才会有产生高回报率的大概率,比如无人驾驶、人工智能、物联网、共享经济等,也就是所谓的赛道吧。


第二,标的基本面要好,毕竟项目再好还是要靠团队来执行、来落地,基本面好基本上就把控住了70-80%的风险。


第三,要看标的谁投过资,也就是谁在这个项目上一块玩,自己不专业要相信投过的人肯定有专业的,因为他们砸进去的是真金白银,都是有脑袋的人,不可能随随便便去选一个项目投的,跟更专业的特别是大的机构投资者跟投,肯定风险要小很多。


第四、投资的节点要把控好,太早阶段投,风险比较大,如果风险承受能力太小的不建议这时进入,如果风险承受能力大到无所谓,因为毕竟风险虽然大,回报也是最高的。总之吧,对于想实现更小投资高回报的人来讲,最大的风险是因为总顾虑当时不看好某个项目、错过了投资进入的机会。”


小白该如何规避风险

无论是否在这个行业摸爬滚打过,只要看好项目的趋势、看好项目的基本面,那么即使是“小白”把控好下面的几个基本要点,也就基本上控制了投资契约型私募基金的风险。


1. 仔细看合同,了解资金流向

托管方会先对合同和相关基金产品进行审核,随后再按照基金合同的约定及相关要求,办理清算、交割事宜。因此,合同上必须且一定要写清资金划拨去向,而这也是投资者了解自己资金流向的最好渠道。


2. 托管方是否具备托管资质

基金托管人,并不是随便哪个机构或企业就可以担任的,必须是有托管资质的银行和券商。所以各位投资者在知道产品托管方的情况下,应对其是否具备相关资质进行了解。


3. 通过正规机构购买产品

投资者在购买产品前,要到基金业协会网站上查询相关私募机构是否有申请牌照和备案,确保机构的可靠性。



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